瑞银：予建设银行(00939)“买入”评级 目标价上调至7.4港元

瑞银发布研报称，鉴于公司资本缓冲高于同业，且在注资方面并不紧张，予建设银行(00939)“买入”评级，目标价由6.5港元上调至7.4港元。报告指出，在考虑到2024年前9个月的财务数据后，将建设银行2024年至2025年每股预测略微下调约1%，尽管将收入预测下调1-3%，但这在很大程度上被信贷成本预测下调2至4个基点所抵销。此外，公司每股盈利稳定且股息率高于同业。

该行续指，建设银行指引近期贷款需求改善，并预计2025年新增贷款量将与去年同期大致相同，预期2025年公司的净息差仍将收窄，但幅度较小，按年减少10个基点。